大陸理 財規劃師證照職業發展和前景

理財規 劃師既可以服務于金融機構， 如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。 1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統 等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

隨著過去近30年中國經濟的快速 發 展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客 觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛 力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市 場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這麼計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到 10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。